相信从事过专项审计的朋友，都深知从大量文件定位问题的痛苦。最近打算尝试搭建一套AI驱动的合规审计系统，看看能否提升效率与精度。在此梳理并分享一些初步思路，也欢迎交流探讨

需求

实现一个基于AI的文档合规审计系统的需求。该系统通过交叉比对用户上传的风险清单、制度文件、外部监管要求、业务文件，自动识别业务行为与制度、监管要求之间的矛盾点，并生成结构化、可追溯的审计发现问题明细

成功标准

系统能准确（高查准率）、全面（高查全率）地找出非显性的、跨文档的矛盾点，且每条发现均有明确的证据链（引用来源），大幅降低人工复核时间

操作流程

方案设计

一、自动扫描

• 适用于初步筛查
• 自动批量检查
• 快速生成高风险点列表

系统采用多级索引与分层推理的RAG审计管道架构，将制度、风险清单和外部监管要求视为"标尺"，业务文件视为"测量对象"，通过AI进行精准匹配和矛盾推理。系统支持按对话管理文档，确保不同对话之间的数据隔离

第一步：文档解析与向量化（建立知识库）

• 流程
  • 监管要求/制度/风险文件：按自然章节/条款分块。目标是保留完整的法律或条款语境
  • 业务文件：按语义段落重叠分块。目标是保证业务事实的完整性
  1. 分类与解析：根据文件扩展名（PDF, Word, Excel, TXT）使用相应解析器，提取纯文本和基础元数据（文件名、页数）
  2. 分块：采用差异化分块策略
  3. 嵌入与存储：为每个文本块生成向量嵌入，存入向量数据库。关键点：为每个块打上source_type（制度/风险/业务）、file_name（文件名）、chunk_index等标签

第二步：矛盾发现引擎（核心逻辑）

• 流程（分层检索与推理链）
  • 问题描述
  • 违规程度（高/中/低）
  • 涉及文件及相对位置
  • 相关制度条款
  • 整改建议
• • 每条发现包含：
• • _Prompt示例_：“你是审计专家。请判断以下‘业务描述’是否违反了‘制度要求’。仅当存在明确违反或高度疑似违反时，才判定为‘矛盾’ 制度要求：[制度条款全文]
    业务证据：[业务文本块]
    请按格式输出：{“is_contradiction”: true/false, “reason”: “详细解释矛盾点”, “confidence”: “高/中/低”}”
    c. 证据聚合：如果一个制度条款在多个业务文件中找到矛盾证据，将它们聚合到同一条“审计发现”下第三步：结构化问题明细生成**
• • _Prompt示例_：“请从以下制度文本中，提取所有具体的行为规范或禁止条款。以JSON格式输出：[{“clause_id”: 1, “clause_text”: “…”, “requirement”: “禁止/必须/应当…”}]”

  1. 标尺提取：从“监管要求”、“制度”和“风险清单”文档块中，使用LLM提取结构化要求列表

  2. 对于每一条监管要求/制度/风险点，执行以下子流程 a. 证据检索：以该要求文本作为查询，在业务文件向量库中进行相似性检索，获取Top-K个最相关的业务文本块 b. 矛盾判定：将监管要求/制度/风险点 + 检索到的业务证据，一并提交给LLM进行矛盾分析

二、 交互式（按需检查）

适用于：

• 用户有特定审计关注点（如"反洗钱措施"、"数据安全"）
• 单次上传少量文件进行针对性检查
• 需要与AI深入交互探讨合规性问题

详细工作流程

步骤1：创建审计对话

• 用户为每次检查创建独立对话空间
• 隔离不同对话数据
• 配置参考标准（可复用历史标准库）

步骤2：文档上传与智能分类

• 一次性上传所有相关文件

  • 业务文件（合同、报告、记录等）
  • 参考文件（制度、法规、风险清单等）

• 自动识别与分类

  • 基于内容语义和文件名自动分类
  • 支持手动调整分类

• 快速解析

  • 轻量级分块，保留完整上下文
  • 建立文档间关联索引

步骤3：交互式审计模式

模式A：引导式问答审计

用户：我想检查"数据跨境传输"的合规性
系统：识别相关文件 → 自动提取数据相关条款 → 生成针对性问题：
1. "请指出业务文件中涉及数据跨境传输的具体场景"
2. "是否有数据接收方的安全保障措施描述？"
3. "是否获得数据主体的明确同意？"
用户回答 → 系统对照制度验证 → 生成初步判断

模式B：自由提问审计

• 用户直接提问："合同中的赔偿条款是否违反公司风控政策？"
• 系统
  1. 在业务文件中定位相关条款
  2. 在制度文件中检索对应规定
  3. 进行矛盾分析
  4. 提供判断依据和置信度

步骤4：深度分析与证据链构建

• 多轮对话能力

  • 用户可追问："为什么认为这里违规？"
  • 系统展示详细推理过程和原文引用

• 证据可视化

发现：合同中的单方修改权条款可能违规
证据链：
▷ 业务文件《技术服务合同》第8.2条："甲方可单方面修改服务标准"
▷ 制度文件《合同管理办法》第15条："重大权利变更需双方协商一致"
▷ 相关风险点：《合同风险清单》#3 "单方权利过大"
分析：该条款赋予甲方过大的单方权利，违反协商一致原则...

步骤5：结构化问题输出

• 问题描述
• 违规程度（高/中/低）
• 涉及文件
• 相关制度条款
• 整改建议